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美国金融监管蓝引发争议

2018-11-10 19:15:58
美国金融监管蓝引发争议 美国财政部长保尔森日前公布一份旨在对金融监管体系进行结构性改革的计划,内容涉及大银行、投资公司、地方保险代理以及抵押贷款经纪人等广泛范围。

这份长达218页的改革计划有三大看点。

一是美国联邦储备委员会权力的扩大。

美联储被赋予监管全部金融系统的权力,并在必要时采取相关行动,以确保整体金融市场的稳定,这将是联邦政府的监管部门首次对非银行金融机构实行监管。

二是一些监管机构的整合。

美国证券交易委员会和商品期货交易委员会将合并为单一机构,美国储蓄管理局并入美国财政部金融局。

3是建立新的联邦监管机构。

在财政部成立一个全国性保险业监管办公室,改变目前保险业由各州自行监管的局面。

呼吁成立抵押贷款组织委员会,负责制定抵押贷款经纪人执照发放标准,以改变目前许多此类经纪人脱离联邦监管的现状。

分析人士认为,这份改革蓝图既包括加强监管也包括放松监管的成份。

这类看似矛盾的现象与该计划的初衷与终推出的时机有很大关系。

这份改革计划酝酿于去年年初,目的是为了提高美国金融业的竞争力。

美国金融监管体系的诞生主要是受到了上世纪初大恐慌和30年代大萧条的推动。

近年来,一直有华尔街人士抱怨,美国监管体系不仅机构太多,而且权限互有重叠。

在全球金融市场密切相连的情势下,这种过度监管正导致美国的资本市场日趋丧失全球竞争力。

其依据是美国在国际公开市场中筹集的证券份额近10年来不断下降。

许多华尔街人士担心,听任这类趋势发展,美国资本市场的吸引力下落,纽约终有一天要丧失全球资本之都的地位。

该计划中能体现这一初衷的莫过于证券交易所和商品期货交易所的合并。

近年来,华尔街公司与前者矛盾颇多,认为其硬性规定太多,而与监管重点放在市场整体诚信上的后者则合作愉快。

两者合并后新成立的机构不仅监管方式会从硬性规定向软性原则方向变化,其职权可能会进一步削弱。

尽管就长远而言,该计划主张减少金融监管机构的数量,但短期而言,可能恰恰相反。

由于次贷危机的产生和深化,计划中不可避免增加了应对当前金融危机的新举措,以修复抵押贷款监督领域的漏洞。

拟议中成立的抵押贷款组织委员会,成员将包括美联储和其他机构派出的代表,其职责是制定州级抵押贷款公司的执照发放标准,各州对抵押贷款机构的监管活动将受到他们的详细审查。

保尔森还呼吁加强联邦立法,解决各州和联邦监管部门间存在的司法权问题。

此外,据报道,作为该计划的一部分,美国总统布什打算很快签署一项命令,

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